555f menerapkan kerangka AML/KYC untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme. Kerangka ini mensyaratkan identifikasi pelanggan, verifikasi, pemantauan berkelanjutan atas hubungan bisnis, dan pelaporan aktivitas mencurigakan kepada otoritas yang berwenang sebagaimana diwajibkan oleh hukum dan standar yang berlaku. 555f menyimpan catatan pelanggan dan transaksinya sesuai dengan persyaratan hukum.
555f menerapkan pendekatan berbasis risiko terhadap uji tuntas pelanggan (CDD) dan pemantauan berkelanjutan. Tingkat pemeriksaan bergantung pada penilaian risiko pelanggan, jenis transaksi, serta perkiraan volume dan sumber dana. Kerangka ini mencakup pemeriksaan standar, pemeriksaan yang ditingkatkan untuk kasus berisiko lebih tinggi, dan peninjauan berkelanjutan atas aktivitas pelanggan.
555f melakukan identifikasi dan verifikasi pelanggan untuk memastikan identitas sebenarnya dari pelanggan sebelum dan selama berlangsungnya hubungan. Informasi identitas minimum yang harus dikumpulkan meliputi: nama lengkap; alamat tempat tinggal tetap; tanggal lahir; tempat lahir; kewarganegaraan; nomor identitas atau nomor paspor apabila tidak terdapat nomor identitas nasional.
Untuk memverifikasi informasi yang diberikan, 555f dapat meminta dokumen pada saat atau sebelum mencapai ambang tertentu yang ditetapkan. Dokumen yang dapat diterima meliputi dokumen identitas resmi yang masih berlaku dan diterbitkan oleh pemerintah (paspor atau kartu identitas nasional) untuk verifikasi identitas, serta dokumen untuk memverifikasi tempat tinggal (rekening koran, tagihan utilitas, perjanjian sewa, atau korespondensi pemerintah) yang bertanggal tidak lebih dari enam bulan sebelum permintaan.
555f dapat mewajibkan verifikasi identitas melalui foto dan/atau video pelanggan bersama dokumen identitas atau metode pembayaran, atau melalui perangkat lunak verifikasi khusus, apabila diperlukan untuk memenuhi persyaratan regulasi dan pengendalian risiko internal.
Dalam situasi berisiko lebih tinggi, 555f dapat meminta informasi termasuk: pekerjaan saat ini; alamat sebelumnya; sifat hubungan bisnis yang dimaksudkan; sumber dana dan keseluruhan kekayaan; alasan atas transaksi yang diharapkan atau yang telah dilakukan; dan dokumen yang membuktikan penghasilan atau dana (seperti slip gaji, rekening koran yang menunjukkan aliran dana masuk yang konsisten dari sumber yang dapat diidentifikasi, dan bukti pembayaran bertanggal).
Sumber dana mengacu pada asal dana yang digunakan untuk mendanai transaksi tertentu. Sumber kekayaan mengacu pada asal keseluruhan aset pelanggan. Apabila berlaku, 555f dapat meminta dokumentasi untuk mendukung sumber-sumber tersebut.
555f dapat mewajibkan verifikasi atas metode pembayaran yang digunakan untuk setoran dan berhak mengakhiri atau menangguhkan akun apabila informasi yang diberikan tidak benar, tidak akurat, atau tidak dapat diverifikasi. Perubahan atas rincian yang sebelumnya diberikan, termasuk tempat tinggal, sumber dana, dan kondisi keuangan, harus segera diberitahukan kepada 555f.
555f tidak menerima pembayaran pihak ketiga. Setoran harus dilakukan dari dana yang berasal atas nama pelanggan. Jika suatu metode pembayaran diketahui digunakan oleh orang selain pemegang akun, kemenangan dapat dibatalkan dan setoran awal dikembalikan kepada pemilik akun pembayaran. 555f tidak bertanggung jawab atas dana yang disetorkan dari akun pihak ketiga.
Sampai informasi atau dokumen yang sesuai diberikan dan diverifikasi, 555f dapat membatasi akses ke atau menangguhkan Layanan. Tindakan pencegahan ini melindungi integritas platform dan kepatuhan terhadap hukum yang berlaku.
555f berhak untuk menyetujui, membatasi, atau mengakhiri pembentukan atau kelanjutan hubungan bisnis tertentu dalam situasi yang dianggap berisiko tinggi atau memerlukan pengawasan strategis, sesuai dengan kebijakan internal dan hukum yang berlaku.
Dokumen yang diberikan dapat ditolak apabila nama atau alamat tidak sesuai dengan catatan akun, dokumen tidak dapat dibaca, atau dokumen tidak dapat diterima untuk verifikasi identitas atau tujuan terkait. 555f juga dapat menolak dokumen karena alasan lain yang dianggap sesuai berdasarkan hukum yang berlaku dan kebijakan internal.
Dokumen yang diminta oleh 555f harus diberikan dalam waktu 30 hari kalender sejak tanggal permintaan, kecuali ditentukan tenggat waktu yang lebih singkat. Keterlambatan dapat mengakibatkan pembatasan akses atau penangguhan layanan sampai kepatuhan dipenuhi.
555f menyimpan catatan informasi pelanggan dan transaksi sebagaimana diwajibkan oleh hukum, serta memastikan data disimpan dengan aman dan diproses sesuai dengan peraturan perlindungan data yang berlaku. Perusahaan secara berkelanjutan meninjau dan memperbarui prosedur KYC-nya untuk mencerminkan standar regulasi yang terus berkembang.
